中小集团企业快速发展 CFO面临资金管理新难题

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随着中国经济的快速发展，集团企业的数量迅速增加，尤其是资本规模超过1亿元人民币的中小型集团企业迅速涌现。随着资本规模的迅速扩大，对中小集团企业的资金管理提出了更高的要求。根据CCID咨询的调查数据，资本规模在2亿元以上的中小集团企业大多有资本管理需求。

记者近日在走访多家中小集团企业时了解到，由于企业规模和银行账户的增加，许多企业都面临着资金管理上的困难，如何控制资金流转成本，降低资金风险，已经成为CFO面临的一个难题。一家资产规模为3亿元人民币的企业的财务总监张先生告诉记者，“过去一天的财务工作只需要与实际账目保持一致，银行资本业务相对简单。由于企业只有8个银行账户，层次少，对账功能可以通过普通的财务软件实现。过去一年，该公司一直在扩大规模，收购了一家重庆企业，并在上海设立了分公司。公司内部组织复杂，有30多个内部单位。这些单位需要外部付款和收款。这些事情需要由公司的财务部门来处理。有必要提高相关工作效率，降低资金流通成本。即使考虑到资本流通的风险，作为一名首席财务官也感到压力很大。”

由于公司的业务，财务部需要与不同的银行办理收付款相关的业务。张先生说，“公司每天都需要向供应商付款，并从客户那里收取货款。有一天，财务部还要处理几千万元的收付款业务，需要和10家不同的银行做生意。如果这些收付款项目不能在一天内处理完毕，将会影响公司业务的推广。另外，为了使会计核算清晰，集团财务部门需要确定每笔收款的内部会计单位，甚至区分收款属于哪个具体业务，对应哪个发票。在这一天结束时，有许多琐碎的事情要处理。确实有必要想办法提高财务工作的效率。不可能因为财务管理问题而影响公司的业务发展。”

张先生认为，随着中小集团企业规模的迅速扩大，资金管理对于企业的正常经营和控制经营风险至关重要。目前的财务管理软件显然不能满足公司的长远发展需要，尤其是公司正准备上市，高效合理的资金管理尤为重要。面对上述情况，企业财务软件的升级尤为重要。“目前，公司使用的金融软件只能实现一致的账户和简单的银行业务。多层次、多账户的资本交易只能手工完成，这不仅增加了资本流通的成本，也不利于业务部门的推广。事实上，公司真正需要的是一款适合我们中小集团企业的专业基金管理软件。该软件可以与银行无缝连接，提高资金流通效率，降低资金流通成本。”张先生这么说。

关于中小集团企业对专业资金管理软件的需求，基金管理专家委员会秘书长、北京久恒兴科技有限公司董事长谢洪波认为，中小集团企业的资金收付由具体部门集中办理，数据来源于多个用户，计划管理和额度控制应体现在实施过程中。基于上述特殊需求，现有的erp、网上银行等企业通用系统不能满足中小型集团企业的特殊需求。

据记者了解，许多中小集团企业已经意识到资金管理的重要性。作为国内基金管理软件行业的领先品牌，九衡星也对中小集团企业对基金管理软件的需求进行了深入的研究和了解。希望通过深入调研，推出适合中小集团企业特殊需求的专业基金管理软件n3，以满足其专业基金管理需求，解决中小集团企业快速发展带来的基金管理问题。